Por Rodrigo de Simone Matioli
CRO (Chief Revenue Officer) da Quick Soft

�

O mercado de cr�dito tem enfrentado desafios significativos, incluindo instabilidade pol�tica e casos crescentes de fraudes, o que tem levado a um aumento preocupante na inadimpl�ncia e nas recupera��es judiciais.�

Nesse contexto desafiador, � fundamental que os �Financiadores� (FIDCs, Factorings e Securitizadoras) adotem ferramentas inovadoras para fortalecer a preven��o de fraudes e a identifica��o de riscos em suas opera��es, bem como para garantir uma gest�o de cr�dito mais eficaz.

O monitoramento automatizado de Notas Fiscais eletr�nicas (NF-es) emerge como uma solu��o crucial para atender a essas demandas e aprimorar a seguran�a e a confiabilidade do mercado de cr�dito.

Historicamente, os financiadores contaram com equipes de controladoria respons�veis por acompanhar manualmente o embarque e a entrega de produtos.�

No entanto, essa abordagem tradicional est� se tornando obsoleta em um mundo cada vez mais orientado pela tecnologia.�

A implementa��o de sistemas que realizam consultas abrangentes nas notas fiscais permite a automa��o desse processo.�

Essas consultas fornecem informa��es detalhadas sobre todos os eventos associados a uma nota fiscal, incluindo dados como a emiss�o de conhecimento de transporte, passagens em postos de fiscaliza��o e corre��es de Notas Fiscais eletr�nicas.�

Al�m disso, � poss�vel capturar manifesta��es do destinat�rio, validando ou refutando a transa��o mercantil.

Essa abordagem automatizada da controladoria dos financiadores n�o apenas melhora a qualidade das informa��es recebidas, mas tamb�m permite um acompanhamento mais preciso do trajeto dos produtos at� o destinat�rio final.�

Isso, por sua vez, reduz o risco de inadimpl�ncia e contribui para a qualidade das opera��es.

Os sistemas de monitoramento de NF-es t�m a capacidade de capturar 19 tipos de eventos relacionados a Notas Fiscais eletr�nicas.�

Em um estudo recente sobre uma amostra de eventos capturados automaticamente por sistemas de monitoramento de NF-es, foi identificado que aproximadamente 4% dos eventos indicavam algum tipo de risco para o lastro, enquanto impressionantes 96% dos eventos refor�avam ou confirmavam a exist�ncia do lastro.�

Apesar da alta taxa de eventos indicativos de risco, alguns financiadores hesitam em adotar o monitoramento automatizado devido a preocupa��es com estrutura e recursos, bem como avalia��o de custo-benef�cio.�

No entanto, � importante destacar que a ado��o de sistemas de monitoramento pode ser personalizada com base em par�metros como o risco do cedente, do sacado e do lastro.�

Essa flexibilidade permite ajustar a efici�ncia de custo de acordo com as prefer�ncias e necessidades do financiador, resultando em uma redu��o geral do risco.

As solu��es de Monitoramento de Notas Fiscais mais avan�adas do mercado oferecem aos clientes a capacidade de configurar quando, o que e por quanto tempo desejam realizar a atividade de monitoramento.�

Isso n�o apenas garante a seguran�a das opera��es de antecipa��o de receb�veis, mas tamb�m otimiza os custos envolvidos.

Com base em par�metros personaliz�veis e considerando os mercados em que o financiador atua, � poss�vel determinar quais cedentes ou sacados e quais valores m�nimos de receb�veis n�o requerem monitoramento.�

Al�m disso, � vi�vel definir a periodicidade para capturar informa��es sobre eventos, levando em considera��o a din�mica das transa��es comerciais.

A configura��o desses par�metros pode ser realizada por meio de uma colabora��o consultiva entre os especialistas do fornecedor da solu��o de monitoramento e o financiador.�

Isso resulta em uma oferta que proporciona a melhor rela��o custo-benef�cio no mercado.�

Al�m disso, a base de clientes e os volumes de receb�veis negociados e de notas fiscais monitoradas pelo fornecedor da solu��o s�o vari�veis importantes, pois existem ganhos de escala nos custos envolvidos na presta��o desse servi�o.

Em resumo, o monitoramento automatizado de notas fiscais eletr�nicas desempenha um papel fundamental na melhoria da efici�ncia e na redu��o de riscos no mercado de cr�dito.�

Os financiadores que adotam essa tecnologia est�o melhor posicionados para enfrentar os desafios atuais e garantir a integridade de suas opera��es.�